arrow_drop_up arrow_drop_down

Zo voer je het Profit First instant assessment uit

Het instant assessment is belangrijk voor je echt kunt starten met Profit First. Het is dé financiële gezondheidscheck voor jouw onderneming en noodzakelijk om ervoor te zorgen dat jouw onderneming winstgevender wordt dan ooit. Misschien vind je het lastig om deze berekeningen uit te voeren. Geen zorgen: ik ga je vandaag van A tot Z helpen met het Profit First instant assessment.

Voor je begint met het instant assessment, is het belangrijk dat je de basis van Profit First kent en weet wat de kernprincipes zijn. Heb je hier nog niet over gelezen? Bekijk dan eerst mijn blogs over deze onderwerpen.

Klik hier voor de blog over de basis van Profit First >>
Klik hier voor de blog over de kernprincipes van Profit First >>

Yes! Nu je weet hoe Profit First werkt, kun je echt aan de slag. Samen gaan we kijken naar waar je op dit moment met jouw onderneming staat. Het instant assessment gaat over echt geld. Geld dat op jouw rekening(en) staat en dat daadwerkelijk binnen is gekomen. Hierbij ga je de feiten onder ogen zien. Ik begrijp dat deze realitycheck spannend kan zijn, maar besef je ook dat dit een belangrijke stap is als je écht een succesvolle onderneming wilt zonder je ooit nog zorgen te maken over jouw financiën. Ben je er klaar voor? We gaan van start!

Deze documenten heb je nodig voor het Profit First instant assessment

Voordat we daadwerkelijk kunnen starten met het Profit First instant assessment is er een kleine voorbereiding nodig. Er zijn een aantal documenten vereist om het instant assessment te kunnen uitvoeren.

– Winst- en verliesrekening / resultatenrekening;
– Balans;
– Belastingaangiften;
– Voorlopige aanslagen inkomstenbelasting.

Het is bijna tijd om te beginnen, maar voor het zo ver is, wil ik je nog iets meegeven. Zorg ervoor dat je niet te diep in detail gaat treden. Rond je cijfers zometeen af naar ronde getallen. Besteed maximaal 30 minuten aan het invullen van je instant assessment. Noteer je cijfers van onderstaande 6 stappen.

Stap 1: Je omzet

Als eerste gaan we kijken naar je omzet. Daarvoor heb je de winst- en verliesrekening nodig. Dit wordt ook wel eens de resultatenrekening genoemd. Het getal dat bovenaan staat op deze rekening, dat is je omzet. Soms wordt dit ook wel verkoop netto omzet genoemd. We gaan werken met de bedragen exclusief BTW. Vaak is dit ook al zo als je jouw cijfers direct uit je boekhoudprogramma hebt gehaald. Werk je met een zelfgemaakte Excelsheet? Let er dan op dat je de bedragen excl. BTW hanteert.

Stap 2: Materialen en onderaannemers

Vervolgens gaan we kijken naar de materialen en onderaannemers. Voor de meeste ondernemers geldt dit niet en zal dit getal 0 zijn. Als je in de verkoop of de handel zit en je meer dan 25% van de omzet dankzij verkoop van je producten of het doorverhuren van mensen maakt, dan dien je wel een getal in te vullen.

Verkoop je bijvoorbeeld kleding, dan moet je  eerst inkopen doen. Het bedrag dat je dan dient in te vullen, is het bedrag dat je gebruikt aan producten of inhuur die je 1-op -1 gebruikt voor het verkopen van je producten.

Stap 3: Winst

Het is alweer tijd voor stap drie. Hier nemen we je winst onder de loep. Let op: het gaat hier niet over de fiscale winst, maar om een bedrag bovenop je salaris. Dit is het geld dat je daadwerkelijk hebt uitgekeerd aan jezelf of opzij hebt gezet om later uit te keren. Vanuit de praktijk heb ik gemerkt dat ondernemers die niet met de Profit First methode zichzelf vaak geen winst toekennen. Vaak is dit getal dan ook €0,-

Stap 4: Salaris

De vierde stap van het Profit First instant assessment, is het bekijken van je salaris.

Heb je een VOF, eenmanszaak of een maatschap? Noteer dan de bedragen die je het afgelopen jaar privé opgenomen hebt.

Heeft jouw onderneming meerdere eigenaren? Tel dan het salaris van alle eigenaren bij elkaar op. Let er hierbij op dat je het salaris van je werknemers niet mee telt.

Stap 5: Belastingen

Je bent er bijna! Het is tijd om in je belastingen te duiken. Heb je een VOF, eenmanszaak of een maatschap?  Vul hier dan het bedrag van de betaalde of gereserveerde inkomstenbelasting van het afgelopen jaar in. Vergeet daarbij ook niet inkomensafhankelijke bijdrage zorgverzekeringswet mee te nemen.

Heb je een BV? Noteer dan de betaalde of gereserveerde vennootschapsbelasting inzake het afgelopen jaar. Neem daarbij ook de betaalde loonbelasting mee. Heb je dividend uitgekeerd en daarover belasting betaald? Dan neem je deze ook mee.

Heb je niets gereserveerd en/of betaald, dan vul je 0 in.

Stap 6: Kosten

Als zesde en laatste stap kijken we naar de kosten. Pak hiervoor je winst en verliesrekening erbij. Hierop zie je exact wat je kosten geweest zijn.

Als je deze zes stappen gevolgd hebt, dan heb je de cijfers die je nodig hebt voor het invullen van het Profit First instant assessment. Om het je gemakkelijk te maken, stel ik hiervoor een excel document ter beschikking. Je kunt het bestand hier downloaden zonder dat je jouw e-mailadres hoeft achter te laten. Het is echt een cadeautje van mij voor jou!

Het invullen van het Profit First instant assessment

Zodra je het Excel bestand gedownload hebt, spreekt het voor zich welke cijfers je waar invult. Ik heb de stappen er voor je bijgezet in kolom B. Je vult jouw eigen cijfer is de groene vakken van kolom D in.

Ik geef je graag een voorbeeld. De omzet uit stap 1, vul je in bij D7 – Totale Omzet. Ook als een getal 0,- is, vul je dit in, in het Excel bestand.

Zodra je al jouw cijfers hebt ingevuld, is je instant assessment klaar. Maar je vraagt je waarschijnlijk af, wat alle kolommen in het Excel bestand betekenen. Ik leg je graag uit hoe je deze kolommen moet lezen.

Uitleg: zo lees je de kolommen van het instant assessment

Kolom D: In deze kolom vul je de getallen in die op jouw onderneming van toepassing zijn.
Kolom E: Hierin worden de CAP’s getoond. Dit zijn je huidige percentages. Je ziet nu welke percentages er van toepassing zijn op jouw onderneming volgens de Profit First methode.
Kolom F: In deze kolom zie je de percentages die Profit First voor de ‘grootte’ van jouw onderneming hanteert.
Kolom G: In deze kolom staat het bedrag dat jij op je rekening had gehad als je gewerkt had met de Profit First percentages (die getoond worden in kolom F).
Kolom H: In deze kolom wordt het verschil tussen kolom G en kolom D getoond. Dit is het bedrag dat je had gehad als je met de Profit First methode had gewerkt minus het werkelijke bedrag dat op jouw onderneming van toepassing is.
Kolom I: In deze kolom wordt het advies gegeven wat je met jouw percentages (uit kolom D) moet doen. Moet je je percentage verhogen (increase), verlagen (decrease) of zit je al helemaal goed (maintain)?

Kom je er niet uit? Geen nood!

Vind je het invullen en/of het lezen van je instant assessment toch nog lastig aan de hand van dit artikel? Stuur mij dan een mail op kim@kimminten.nl met je vraagstuk. Ik help je graag verder!

Nu je weet hoe je het document moet lezen, weet je ook hoe je er op dit moment voor staat met jouw onderneming. Zit je al richting de gemiddelde Profit First percentages of is er nog werk aan de winkel?

Waar je ook staat met je onderneming, maak je geen zorgen. In mijn volgende artikelen ga ik het hebben over het maken van je winstgevend plan. Je leert hoe je jouw streefpercentages berekend en dit gaat bereiken.

Wil je écht alles weten over Profit First om zo het optimale resultaat te behalen? Dat kan! In mijn GRATIS e-book lees je echt alles over de methode die ervoor gaat zorgen dat jij meer financiële rust en zekerheid krijgt. Download hem nu snel via deze link!

Reactie plaatsen

Cookies...